Einde staatsbonactie, wat nu ?
In België is de staatsbonactie afgelopen. Een veel genoemd alternatief voor de staatsbon en de termijnrekeningen zijn de dividendaandelen.
Dividendaandelen
Dat is logisch want dividendaandelen zijn aandelen die op regelmatige basis een dividend uitkeren. Dit is een deel van de winst die het bedrijf maakt die rechtstreeks naar de aandeelhouder gaat. Op deze manier krijg je een extra inkomen net zoals de intrest op de staatsbon of de termijnrekening. Net zoals de intrest is ook een dividend trouwens onderhevig aan belastingen (de roerende voorheffing).
In tegenstelling tot de staatsbon en de termijnrekeningen is dit dividend echter nooit gegarandeerd want dit is afhankelijk van de toekomstige winsten van het desbetreffende bedrijf. Het is dus belangrijk om bij dividendbeleggen goed na te gaan hoe het dividend in het verleden evolueerde en hoe de winst evolueerde die dit dividend betaalde.
Dividendaandelen in VectorVest
Parameters
In Vectorvest kan je de aandelen screenen op verschillende parameters met betrekking tot dividend. Hieronder zie je de mogelijkheden in onze Unisearch
- DIV – Dividend Paid: het betaalde dividend
- DY – Dividend Yield: het dividendpercentage
- DS – Dividend Safety: de mate van veiligheid van het dividend. Aangezien het dividend betaald moet worden uit de winsten, moet de winst voldoende zijn om het dividend te kunnen betalen. Hoe meer marge er is boven het dividend ten opzichte van de winst, hoe veiliger het dividend. Deze eigen indicator wordt in één score weergegeven op een schaal van 0 tot 100.
- DG – Dividend Growth: de verwachte groei van het dividend
- YSG – Yield Safety Growth Vector: dit is de eigen indicator van VectorVest die het dividendpercentage, de dividendveiligheid en de dividendgroei in één score weergeeft op een schaal van 0 en 2. Een waardering hoger dan 1 is goed.
- Dividend – Ex Date: datum waarop het aandeel noteert zonder de dividendcoupon
Opportuniteiten in België
Als we in onze aandelenscreener via Unisearch de onderstaande opdracht invoeren op basis van de gegevens van vrijdag 13/9/2024 dan krijgen we 24 aandelen in België die een hoger dividendrendement dan het hoogste rendement op 1 jaar dat behaald kon worden met de hierboven beschreven staatsbon en termijnrekeningen.
Als we nog strenger filteren en zoals hierboven beschreven we ook de Dividend Growth mee in de filter steken waarbij we geen negatieve groei willen van het dividend dan blijven er nog steeds 16 aandelen over.
Een andere strengere mogelijkheid is om de veiligheid van het aandeel als filter te nemen en dan bekomen we nog steeds 3 aandelen
Het voordeel van Belgische aandelen is dat er slechts éénmaal, namelijk in België onroerende voorheffing wordt afgehouden. Op buitenlandse aandelen (opgelet: dus ook op buitenlandse aandelen die noteren in Brussel) wordt er meestal ook nog een bronbelasting afgehouden van het land van herkomst.
Groeiende dividenden
Een andere manier om naar dividendbeleggen te kijken is om niet voor een hoog dividend te gaan maar voor een groeiend dividend. Dit zal meestal bij aandelen zijn die een lager percentage van de winst uitkeren maar de resterende winst gebruiken om de toekomstige winsten te vergroten.
Een mooi voorbeeld hiervan ter illustratie (dit is geen aankoopadvies) is Mastercard. Hieronder zie je de grafiek van Mastercard met de winst per aandeel (EPS) en het dividend over de voorbije 10 jaar. U ziet dat deze winst stijgend is tot boven de 15 usd is terwijl het dividend minder dan 3 usd is. Dit verklaart de hoge score van 92 in Dividend Safety. Door niet alle winst uit te keren kan het bedrijf groeien en hierdoor op termijn mogelijks ook een mooie koerswinst geven.
Grafiek Mastercard met winst per aandeel en dividend over de voorbije 10 jaarBelgië heeft een beperkt aantal aandelen en daarvan keren niet alle aandelen een dividend uit. In de VS is het aantal noteringen hoger en is de keuze van dividendaandelen dus ook groter.
In onze voorgemaakte watchlists van aandelen uit de VS kan je zelfs een lijst vinden van aandelen die elke maand een dividend uitkeren.
Een andere lijst is bijvoorbeeld de S&P Dividend Aristocrats, deze lijst bevat de aandelen uit de S&P500 die in de voorbije 25 opeenvolgende jaren het dividend verhoogd hebben.
Een speciaal type dividendaandelen waarvan er verschillende watchlists zijn, zijn de DRIP aandelen. Deze aandelen geven de mogelijkheid om niet uitgekeerd te worden in cash maar in aandelen.
Wil je zelf deze lijsten en de functies van onze aandelenscreener ontdekken, probeer dan VectorVest voor 30 dagen uit via ons proefabonnement.
Leave A Comment